Phân biệt giữa clean collection và documentary collection

Nhận xét

• Việc nhận hàng của người mua độc lập với khâu

thanh toán dẫn đến rủi ro đối với người bán: bộ

chứng từ không do ngân hàng khống chế người

mua làm thanh toán. Do đó, người mua sau khi

nhận được bộ chứng từ từ người bán sẽ tiến hành

nhận hàng và không thanh toán hoặc thanh toán

chậm cho người bán.

• Rủi ro của người mua: hối phiếu đến sớm hơn

chứng từ hàng hóa dẫn đến việc thanh toán trước

mà không biết được bộ chứng từ có phù hợp với

hàng thực giao hay không.



Trường hợp áp dụng

• Ít được áp dụng vì không đảm bảo trong thanh toán đối

với người bán

• Người bán và người mua rất tin cẩn lẫn hau, quen biết

nhiều và từng giao dịch lâu năm với nhau. Họ có thể là

những liên doanh dưới hình thức công ty mẹ- con, chi

nhánh, văn phòng của nhau.

• Dùng trong thanh toán cước vận tải, bảo hiểm, tiền

phạt, bồi thường… vì việc thanh toán này không kèm

theo các chứng từ.



Nghiệp vụ nhờ thu kèm chứng từ

1. Người mua và người bán

Collecting

Remitting

ký kết HĐMBHH

2. Người bán lập hối phiếu và

bank

bank

(3)

bộ chứng từ hàng hóa gửi

(4)

(2)

(7)

ngân hàng của mình nhờ

(5)

thu hộ tiền hàng.

The principal 3. Ngân hàng người bán gửi

Drawee

thư ủy nhiệm, giao hối

Drawer

(1)

phiếu và bộ chứng từ cho

ngân hàng đại lý của mình

4. Ngân hàng đại lý yêu cầu người mua

ở nước người mua thu hộ

thanh toán hoặc chấp nhận thanh

tiền hàng.

toán hối phiếu

5. Ngân hàng đại lý trao chứng từ nhận hàng cho người NK sau

khi người này thanh toán hoặc chấp nhận thanh toán hối phiếu

6. Ngân hàng đại lý chuyển tiềncho ngân hàng nhờ thu

7. Ngân hàng nhờ thu chuyển tiền cho nhà XK.

(6)



Ví dụ nhờ thu kèm chứng từ

Công ty PSA ở Geneva, Thụy sĩ



PSA



Công ty VLM ở Melbourne, Úc



Hợp đồng



Các điều khoản hợp đồng:

- Hàng : dược phẩm

- Trị giá hàng giao : USD

65,000

- Điều kiện giao hàng : CFR

Melbourne

- Điều kiện thanh toán : D/P

at sight



CBM



VLM

(6)



UBS



(3)

(5b (5a) (4)



PSA



(2)



(1)



(7)



VLM