Bạn đang xem bản rút gọn của tài liệu. Xem và tải ngay bản đầy đủ của tài liệu tại đây (1.56 MB, 119 trang )
C
NH NG V N
1
CH NG V THANH T A GIÁM ÁT H
TH NG CÁC NG N H NG TH
T
NG M I C A NG N H NG
NG
NG
1.1 K ái quát sự ra đời của N â
à
Tru
1.1.1
s
ữ
ầ
ỷX
ã
,
ê
y,
ề
ó
y
,
,
y,
ê
ắ
ụ
ê
ệ
ợ
ợ
y
y
ó
ử
…
ậ ,
q
s ,
ề
ụ
ể
ậ
ầ
ậ
ó, ó
ề
ề
ê
ỷ X III,
ó
ợ
ợ
ềq y
yê
ó
y
ó :
-
s
, ó y í
,
ề
,
ụ
ê
-
ẫ
ệ ể
ợ
ề
:
ệ
ữ
ậ
ề
ó
- ã
ó
í
ê
y
ậ
q
ó
ệ
y
ậy,
ể
ợ
ệ
ậ
ệ ữ ,
ò
ề
ê
ỏ
í
Ws
y
6
s
s
ý
ỷ XIX, ầ
ỷ XX, ể
ậ
q yề
ệ
é
, y í
ò
ặ
yể
ã
ệ
ẫ
ợ
s
ậ
,
ề
ề
ữ
,
y
ề
ụ
ê
é
yê
ệ
q
ề
í
1929 – 1933 ể
q ý
ề
ề
ệ
ề ,q
ệ
ý
ề
ệ
ụ
ê q
–
:
ề
ĩ
, ầ
y
ề
ắ
ầ
ề
D
ậy
ã
q yề
ậy
ợ
934,
s
93 , P
s
94 , A
ữ
ậ
ệ
q
ặ
ẫ
ã
í
ữ
ó
ặ
ề
ậ
yê
ó q yề
ệ
y( í ụ
ỹ,
[13, tr.4-6]
, q
ữ
ợ
q
ệ
ể
ã
ỷ XX Kể
y, ệ
ậ
W
q
ữ
946… ;
;
ầ
ễ
y
. ó
q
(
–
y
ề q
ợ
í
s y
-
C í
s
ề
í
ĩ
ệ
ó
q
ệ
7
W
sử
, ắ
.
ề
q
,
y
ê
Q
, ụ
ó
ữ ê
ò
ỏ ề
, í ụ
K (Fed)…
ợ
ũ
ó
y
q
í
ữ
W
ữ
ó ã
q y
ỏ, ầ
ề
K ,
ể
W ầy q yề
, ó
ữ ê
ê
ề
, ó
,
NHTW
í
y
ể
,
,
ể
W
W
ó
W
ậ
ợ
,
ầ
WP
í
ệ
ụ
…
ậ
W
y
W.
ệ
ệ
s
,n y6
L
ậ
9
ậ
ê
sử
sử,
ợ
ã ý sắ
ệ
ặ
ầ
í
q
ệ
Lầ
,
ĩ
í
ầy
q
ề
ể
ệ– í
,
í
ụ
ệ
ã
ậ –
ề
ệ
ệ
y.
ệ Nam
ệ
.
í
ề
q y
96 00
ề
,
ệ
- P
ệ
ã
q
ụ, q yề
q
ý
ề ề
í
ý
ụ
ã
ĩ
q
. [11, tr.1]
8
,
ệ,
ò
;q
00
:
ệ
ệ
y 6
ý
ệ
1.1.2
ư
í
:
I
W
W
í
P
s … ; NHTW
,
q
(
Q
ậ
í
, Singapo ,
P
(
K ,
ể
s
ụ
ê
,
ệ
ề
ó, ề
ề
ệ
ề
ử ó
,
y ó
ệ,
ữ ,
ợ
ê ,
W
ề
ê
W
ệ
ề
ề
ệ
ề
,q
ó
.
ò
ệ
q
, NHTW q
ý
ệ q
ệ
ệ
, ó :
W
y
é
ĩ
ợ
ĩ
ợ
ề
q
ợ
q
ặ
ề
ắ
ặ
-
ể
W ã
sử ụ
s
ể
ề
q
í
W
s :
q yề
s
ợ
ê
ệ q .
W
y
ề
ầ
ề
,
Ngay khi
ệ
,
ệ
ậ,
y,
L
s
ụ
,
ệ
P
ề
ó
ề
q y
,
í ... ặ
ề
,
ệ
ậ
ỹ…); NHTW
ề
ê
ề
ệ,
é ,
.
9
ề
ử ý
ệ,
ụ
ậ
-
W ó q yề q y
í
-
,
ụ
, ê
-N
ữ ắ
.
a,
ể
,
s
(TCTD)
s
ề
ỷ ệ
ụ
W
í
y
ể
ú
ó
ệ q yề
ợ
ử
ề
ợ í
.
W
q y
ã s
ể ệ
-
q
, ệ
í,
ề
ệ
ụ
,
ụ…
W
L
q
,
ý
ề ề
W
ệ, í
ụ
,
ụ
,
ệ
,
í
W
ó
W ể
ợ
ệ
ẫ
ệ
ệ
ệ
-
,
ệ
,q y
ầ
q
ặ
W ó
ể
.
W
y
y
; chi
í
s
,
chi
y
ó
…
, ậ
ụ
…
3
W
W
ợ
ề
q
W
í
y
ệ
í
í
,
W
ệ
ề
:
-
ý
í
í
10
;
ệ
í
-
K
;
-T y ặ C í
q
-T
ý
í
ề ệ, í
ề
í
ệ
s
ệ q
ý
ữq
-T
ng;
í
í
-
ụ
q
ề
, ề
ệ
í,
q ý
;
ệ,
,
s
ữ
ợ
ầ
.
[13, tr.17-19]
1.2. ủi ro tro
1.2.1
oạt độ
của các
â
à
í
ề
ó
ê
ẫ
ề
NHTM
ó
ã
ệ
ữ ề ,
ề
y
ể
ể
ử
y
,
y
ầ
y
ề
ử : NHTM
,
y
;
y
í
ụ :
ê
q
ệ
,
y
ợ
ữ
ê
ề
ợ
ê
y
q yề sử ụ
ó ợ
,
;
NHTM
ê
ã s
ê
ó
y
-
yể
ệ nay,
:
( ậ
ề
,
,
y
ậ
ầ
ề
NHTM
-
q
ể
ậ
ể
ạ
yề
ợ
s
mại
t ư
ạt
t
í
ụ
q
11
q
ắ
ệ
ệ
y, chi
í …
yê
y
ó
-
q ỹ:
ữ
ệ
q
ể
ệ
,
ợ
ó
;
ê
ụ
ể
ụ
ụ
chi
;
q
…
-
:
q ỹ,
ụ
,
ệ, q
ầ
1.2.2
,
ố
NHTM
q
…
ó
ề
NHTM
ệ
ặ
ệ –
ệ.
ặ
ể
ề
, ó
y
NHTM
ý
ậ ó
,
ó
;
ệ
ê
ề
ữ
y
ó
NHTM.
y
ặ
s :
t:
y
í
th
y
NHTM
Lã s
(
ê
s
yê
R
s
,
sử ụ
ós
ã s
í
ữ
s
NHTM
NHTM
ợ
t
:
NHTM
í
ắ
ụ
ề
R
q
í
ụ
NHTM
ã R
(
í
é , ó
ê
ó
…
yê
y
ú
ụ
, chi
y;
y
ẩy
y
ầy
y
ể ẫ
ề
ã s
ặ
ê
ó
ã s
ã s
ợ q
,
ể
yê
ầ
ể
q
ợ
12
ặ
s
y(
ê
y…
yê
ề
é ,q y
ể
t
ể
NHTM
y(
s
ặ
:
y
ợ
y
ẽ,
y
ỷ
í
í
s …
ữ
ợ q
y
í
yê
y ê
NHTM
ề
ụ
í
NHTM ầ
ụ
s
y
ệ
ệ ò
(
s
ệ
ỷ
ó
:
ợ q
ặ
ỏ
í ể
ầ
NHTM
ặ
R
ử
ề
ợ
s
ó nhu` ầ
ậy, NHTM
s
ú
y
ể
ầ
ề
s
ú
ặ
ề
ử
ề
ặ
ú
s
s
ầ
s
chi
ề .
c NHTM ó
NHTM ầ
ặ
ữ
y ậ
yê
ể
y
y
ầ
chi
y
ặ
ệ K
t
yê
í
ể ó
ậ
ó í
y ề
ó
ó
yể
ể
yể
ề
ặ
s
NHTM
ạt
ú
ạ
s
, ầ
ặ
ề
ề
:
(
y
ê ,
ó
s
ó
ể
ữ
13
s
s
y ậ
ó
y ề
NHTM
y
í ụ, NHTM
ẩ
ề
ã
ó
y
L
ậ
ợ
ẩ
ợ
NHTM sẽ ặ
ệ
ĩ
ụ
y
ô
R
ệ
ệ
s
ầ
ợ
ệ
q y
í
NHTM
ợ
sử ụ
ệ q ;
ặ
R
ầ
ề
ể
y
ẩ
s
ê q
ò
,
ò
ể
s
ặ
ỏ
ể ẩy
ệ
ệ
q
ệ
ệ
W
ề
ã ầ
, ê
ệ
ũ
ể
ê , é
s
ó
q y
q
ẫ
y ậ q
ể
NHTM
q
y
ệ ó
í
ệ
ợ
ểq
ề
ợ
ậ q
ng
NHTM
ã
ầ
q y
ệ
í
ệ q
s
ệ
ụ
chi
ể
NHTM, ể
, ỷ
,
ể
,
ệ q
ữ
1.3 N ữ
vấ đề c bả về oạt độ
t a
tra
iám sát của
NHTW đối với các NHTM
1.3.1 K
3
ềt
K
t
ệ
,
W
t ,
s
ệ
ậ
ệ
ể
,
ề
q
,
s
NHTM theo quy
ệ
14
s
1.3.1.2
ầ
th
,
ữ
s q
tra. Th
ề
s
,
ầ q
ữ ,
ệ,
, í
y
,s
ệ
ê
s
ụ
í
sử ,
ể , ũ
í
ó
ụ
D
s
ậy,
ợ
ệ q
,
ò
ụ ợ í
ã
,
s
s
ề
ệ
ề
q
–
ê
ệ
ể
W
ý
ề ề
D
ợ
,
ệ- í
í
ệ
1.3.1.3
ò
,
ề
s
,
íq
ầ ;
,
ữ ,
ệ s
ê
ó
íq
ó
ặ ụ
,
ể
ể
í
ểs
W
ụ
ò
y:
15
y
í
ó
q
ý
ó
ệ q
q
,
ó
s
s
ó
ể
ụ
y
ụ,
ó
ó
ợ
,
s
,
ụ
q
ậ
ệ
ý
,
ụ
ú
s
s
ệ
ê
í
ữ
ụ
s
s
ĩ
ầ
í
,
ụ
ệ
ề
ề
ể
s
s
q
ề
ề
ể
ậ;
ệ
T
,
ê
ó
ụ
ý ể sử
s
ó
ể
ú
ó
ó ũ
s
y
yê
,
ý
ề
s
s
ê
ý
-
q
ó
ầ
,
ệ
í
,
D
ợ
,
í
ý
y… ;
ợ
s
s
W ó
s
ể
ệ
ệq
ề
s
ề
:
ệ
ó
(
ợ
ữ
ể
ỷ ệ
ữ ắ
ó
ể
ầ
ể
ề
ệ,
s ,
í
ợ
ể
W ó
s
ệ
ợ
ê q
ó
q
, sử
í
ợ
,
,
,
W
ợ
s
ý
ẩy
ĩ
ệ
ặ
q
ữ
ệ
ú
s
W
q
í
,
í
ề
ó, ó
ề
ệq
ệq
,
í
ã s
ũ
ề
y
s
ệ
ề
ó,
ề
bu
s
s
q
ợ
s
s
ụ
ệ
í
H W ề ề
ệ
ệ
í
ư
ệ
ề
q
ý
ó
ẩ q yề
s
ặ
ể
ó
D
- Đố
t ố
ắ
ệ
q
,
:
,
ậ
ể
q
,
y í q
ợ
ề
- Đố
ỗ
,
,
q
s
ý,
ể
D
ệ s
ữ
ề
ề
,
s , ề
ó
ợ
p:
ử,
y
ú
ó
ư,
,
,
q y
ữ ,
- Đố
y
, ữ
y
ao.
16
ệ
ắ ,
ợ
ú
,
ệ q
ệ q yề
ợ
ữ
í
ụ